Il trading automatico è una forma di investimento che utilizza algoritmi informatici per eseguire operazioni di compravendita sui mercati finanziari senza l’intervento umano. Grazie all’automazione, è possibile eliminare i fattori emotivi e migliorare l’efficienza dell’operatività, consentendo agli investitori di ottenere migliori risultati di trading. 

Ma il trading automatico funziona davvero? Negli ultimi anni ha guadagnato sempre più popolarità grazie alla diffusione di piattaforme online che permettono a chiunque di accedere alle strategie dei trader professionisti. Tuttavia presenta anche alcuni rischi che gli investitori devono tenere in considerazione. Analizziamo insieme i vantaggi e i rischi del trading automatico, offrendo consigli su come utilizzare al meglio questa tecnologia per ottenere il massimo dalle proprie operazioni di trading.

Le Origini del Trading Automatico

Il trading automatico ha radici profonde nella storia della finanza. Le prime forme di automazione del trading risalgono al XVIII secolo, quando le borse dei valori di Amsterdam e Parigi usarono telegrafi ottici per scambiare informazioni sulle transazioni. 

Per forme di automation trading più simili a quelle attuali dobbiamo però attendere gli anni ’70, quando i computer iniziarono a diventare sempre più potenti ed economici. Nel 1971, la National Association of Securities Dealers (NASD) creò il primo sistema di quotazione elettronica, il NASDAQ, che consentì agli investitori di acquistare e vendere azioni attraverso un sistema informatico centralizzato. 

Nel corso degli anni ’80 e ’90, il trading automatico si è diffuso rapidamente tra le grandi banche e le società di investimento, ma è stato solo con l’avvento dell’Internet e delle piattaforme di trading online che il trading automatico è diventato accessibile anche ai piccoli investitori. 

Oggi, molte delle principali piattaforme di trading online offrono funzionalità di trading automatico che consentono agli investitori di automatizzare le loro strategie di trading e di eseguire operazioni in modo rapido ed efficiente.

I vantaggi del Trading Automatico

Il trading automatico offre indubbiamente numerosi vantaggi. Innanzitutto, l’utilizzo di algoritmi, software specifici e robot trading consente di aumentare la precisione delle operazioni di trading, riducendo al minimo l’errore umano. Inoltre, permette di fare trading in modo continuo, anche quando il trader non è presente davanti al computer. Questo significa che le opportunità di guadagno non vengono influenzate da fattori esterni, come la stanchezza o la mancanza di tempo.

Inoltre, gli algoritmi trading automatico possono analizzare in tempo reale una grande quantità di informazioni, tra cui notizie, indicatori economici, dati macroeconomici e social media, per identificare rapidamente le opportunità di trading più promettenti. Questa analisi dei dati può fornire al trader una maggiore comprensione del mercato e delle tendenze che lo guidano, consentendo di prendere decisioni più informate.

Inoltre, il trading automatico può aiutare a diversificare il portafoglio di investimenti, poiché consente di fare trading su più mercati contemporaneamente. Questa diversificazione può ridurre il rischio complessivo dell’investimento e fornire al trader una maggiore flessibilità nel suo approccio al trading.

Infine, il trading automation può anche aiutare a ridurre i costi a lungo termine. Una volta implementato il software trading automatico, si possono ridurre i costi delle commissioni di negoziazione e minimizzare gli spread tra il prezzo di acquisto e di vendita.

Facciamo un elenco dei vantaggi:

• maggiore precisione delle operazioni; 
• eliminazione dell’errore umano; 
• possibilità di fare trading in modo continuo; 
• accesso a una maggiore quantità di dati di mercato; 
• diversificazione del portafoglio di investimenti; 
• riduzione dei costi. 

Tuttavia, come ogni strategia di investimento, il trading automatico comporta anche alcuni rischi che devono essere attentamente valutati prima di essere implementati.

Rischi associati ad algoritmi trading automatico e robot trading

Nonostante i numerosi vantaggi, Il trading automatico comporta anche alcuni rischi che gli investitori dovrebbero considerare attentamente. 

In primo luogo, l’uso di algoritmi, di software trading automatico e di robot trading potrebbero non adattarsi alle situazioni impreviste del mercato, che possono influenzare negativamente i risultati.
Ad esempio, un evento imprevisto come una crisi economica o politica potrebbe causare improvvisi cambiamenti di prezzo che potrebbero mettere in difficoltà gli algoritmi di trading. Inoltre, i bot di trading potrebbero non essere in grado di comprendere il contesto generale del mercato, come le tendenze macroeconomiche o le condizioni di mercato a livello globale, che potrebbero influire sulle loro decisioni.

Un altro rischio associato al trading automation è la possibilità di errori di programmazione o di malfunzionamento del software, che potrebbero causare perdite di denaro significative per l’investitore. Inoltre, è importante ricordare che anche i migliori algoritmi non possono garantire il successo a lungo termine, poiché il mercato finanziario è in continua evoluzione e ci sono molte variabili imprevedibili.

Infine, il trading automation potrebbe anche favorire la creazione di bolle speculative o la diffusione di comportamenti di trading irrazionali, poiché l’uso di algoritmi e robot trading potrebbe portare a un’automatizzazione del processo decisionale e a un’eccessiva fiducia nei risultati generati dalle macchine. Ciò potrebbe portare a un aumento della volatilità del mercato e a una maggiore probabilità di perdite.

Gli investitori dovrebbero valutare attentamente le opportunità e i rischi del trading automatico prima di decidere se utilizzarlo come parte della propria strategia di investimento.

Il Trading automatico funziona davvero? Qualche esempio

Vediamo tre esempi pratici di come utilizzare il trading automatico al meglio, analizzando pro e contro. Esistono strategie e tecniche da poter utilizzare, ma queste sono di sicuro tra le più interessanti.

Scalping

Una strategia di trading che prevede l’apertura e la chiusura di molte posizioni durante il giorno. Grazie alla velocità dell’algoritmo, il trading automatico può aprire e chiudere le posizioni in modo preciso e veloce, permettendo all’investitore di ottenere profitti anche da piccoli movimenti del mercato.

E’ importante sottolineare che per la tecnica Scalping è richiesto l’utilizzo di algoritmi di trading automatico complessi e sofisticati. Si richiede una competenza tecnica elevata.

Inoltre, la natura “aggressiva” dello scalping, con la ricerca di piccoli guadagni, aumenta il rischio di incorrere in perdite elevate a causa di piccoli errori nella strategia di trading. Richiede un elevato grado di monitoraggio costante del mercato, in quanto le opportunità sono spesso di breve durata e richiedono una reattività immediata.

Infine si richiede un elevato numero di operazioni, il che significa che le commissioni potrebbero aumentare rapidamente, riducendo quindi il profitto effettivo del trader.

Trend Following

Il trading automatico funziona anche per seguire le tendenze di mercato. In questo caso, l’algoritmo cerca di identificarle e aprire posizioni in modo automatico quando il mercato si muove nella direzione prevista.

Una strategia particolarmente utile nei mercati volatili, dove le tendenze possono cambiare rapidamente. Ulteriore vantaggio è che il Trend Following riduce il coinvolgimento emotivo evitando così eventuali decisioni sbagliate dettate da emozioni come la paura o l’avidità. Inoltre può generare profitti in periodi di mercato instabili grazie alla capacità di adattarsi ai cambiamenti, anche in periodi di mercato incerti.

Ma come tutte le strategie, anche il trend following ha pro e contro. Il primo contro è che può subire perdite in periodi di mercato laterale: se il mercato si muove lateralmente senza tendenze evidenti, la tecnica può generare perdite.
Il secondo contro è che per identificare le tendenze del mercato, è necessaria un’analisi approfondita e costante dei dati di mercato. Richiede tempo e risorse.

Una tecnologia in continua evoluzione

In generale, il trading automatico può essere utilizzato in molti modi diversi, in base alle esigenze degli investitori. Però questa tecnologia non garantisce il successo delle operazioni, è sempre necessario monitorare il mercato e aggiornare la propria strategia in modo regolare.

E’ una tecnologia in continua evoluzione, questo è sicuro, ed offre diversi vantaggi. Tuttavia, è importante anche considerare i rischi associati all’uso di algoritmi e robot trading, come la possibilità di incorrere in perdite significative a causa dell’incapacità di adattarsi a situazioni impreviste. Per questo motivo, è essenziale utilizzare il trading automatico in modo oculato e combinandosi con la conoscenza e l’esperienza dei trader. In ogni caso, merita di essere studiata e sperimentata per sfruttare appieno le potenzialità. 

Per approfondimenti, ecco il video di Antonio Carnevale e il suo approccio al trading automatico.